SBI पर्सनल लोन का विवरण (SBI Personal Loan)
Interest Rates |
9.60% |
Tenure |
1 Year to 6 Years |
Loan Processing Fee |
Up to 1.50% of the loan amount, minimum 1,000 &
maximum 15,000 + GST |
EMI Bounce Charges |
400+ GST |
Prepayment Charges |
Nil charges for floating rates loans |
EMI |
1832 Per Lakh |
Maximum Loan Amount |
25 Lakhs |
Minimum Loan Amount |
25 Lakhs |
चाहे आप एक वेतनभोगी व्यक्ति हों, स्व-नियोजित व्यवसाय के स्वामी हों, या सेवानिवृत्त पेंशनर हों, आप 5 वर्षों के लिए 20 लाख तक के ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं। यहां तक कि कामकाजी महिलाओं और गृहिणियों को व्यवसाय शुरू करने के लिए असुरक्षित ऋण की तलाश में एसबीआई बैंक से क्रेडिट सुविधा का लाभ मिल सकता है।
सभी एसबीआई में पर्सनल लोन का इस्तेमाल मेडिकल इमरजेंसी, ट्रैवल प्लान, शादी और सेलिब्रेशन, हायर एजुकेशन, कंज्यूमर ड्यूरेबल्स की खरीदारी और ज्यादा के लिए किया जा सकता है। एक अनुकूलित SBI जय जवान पेंशन ऋण भी है।
देश का सबसे बड़ा ऋणदाता होने के नाते, एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दरें उधार परिदृश्य में सबसे अधिक प्रतिस्पर्धी हैं। उधारकर्ताओं को बहुत अधिक लचीलापन और पसंद मिलता है।
एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं (Features of SBI Personal Loan)
- ऋण राशि: सावधि ऋण के लिए, आप न्यूनतम 25,000 और अधिकतम 20 लाख या 24 बार एनएमआई (जो भी कम हो) का लाभ उठा सकते हैं। ओवरड्राफ्ट ऋण के लिए उपलब्ध न्यूनतम ऋण राशि 5 लाख है और अधिकतम ऋण सीमा 20 लाख या 24 बार एनएमआई (जो भी कम हो) है।
- चुकौती अवधि: आप 72 महीनों के भीतर एसबीआई की तत्काल व्यक्तिगत ऋण राशि चुका सकते हैं।
- कम ब्याज दरें: SBI पर्सनल लोन की ब्याज दरें 9.60% से कम पर शुरू होती हैं। और ऋण प्रकार, उधारकर्ता की आय और चुकौती क्षमता के आधार पर 15.65% तक जा सकते हैं। शेष राशि को कम करने पर ब्याज लगाया जाता है।
- कम प्रसंस्करण शुल्क: वर्तमान में, बैंक 31.01.2021 तक अपने व्यक्तिगत ऋण प्रसंस्करण शुल्क पर 100% तक रियायत प्रदान करता है।
- कोई सुरक्षा या गारंटर की आवश्यकता नहीं: एसबीआई पर्सनल लोन के लिए किसी सुरक्षा या गारंटर की आवश्यकता नहीं होती है।
- आसान प्रक्रिया: संपूर्ण एसबीआई ऋण प्रक्रिया सुगम, त्वरित और आसान है।
SBI पर्सनल लोन के प्रकार (Types of SBI Personal Loan)
- यह व्यक्तिगत ऋण वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाता है जिनके पास एसबीआई के साथ वेतन खाते हैं।
- आप ऋण राशि के रूप में अधिकतम 20 लाख तक प्राप्त कर सकते हैं।
- अधिकतम चुकौती अवधि 6 वर्ष है।
- वेतन खाता धारकों के लिए SBI व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर 10.60% से 13.85% के बीच भिन्न होती है। p.a.
- ऋण राशि का 1.50%, न्यूनतम 1,000 + GST और अधिकतम 15,000 + GST।
- यदि आपका एसबीआई में खाता है, तो आप केवल 4 क्लिक में 24 * 7 आधार पर योनो ऐप के माध्यम से अपनी सुविधानुसार व्यक्तिगत रूप से पूर्व-अनुमोदित व्यक्तिगत ऋण प्राप्त कर सकते हैं। वर्तमान में, यह ऋण एसबीआई द्वारा पूर्व-निर्धारित कुछ मापदंडों पर ग्राहकों की एक पूर्व-चयनित श्रेणी के लिए पेश किया जाता है।
- ब्याज दर 9.60% से 12.60% p.a के बीच भिन्न होती है।
- SBI, YONO के माध्यम से पूर्व-स्वीकृत ऋण के लिए कम प्रसंस्करण शुल्क प्रदान करता है।
- 567676 पर अपनी पात्रता एसएमएस "पीएपीएल" की जांच करने के लिए।
- ये ऋण सिर्फ 4 क्लिक में त्वरित प्रसंस्करण और संवितरण के साथ आते हैं।
- आपको इन ऋणों के लिए किसी भी भौतिक दस्तावेज की आवश्यकता नहीं है।
- किसी शाखा की आवश्यकता नहीं है।
- यह व्यक्तिगत ऋण वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाता है जो SBI के साथ वेतन खाता नहीं रखते हैं।
- आप ऋण राशि के रूप में अधिकतम 20 लाख तक प्राप्त कर सकते हैं।
- अधिकतम चुकौती अवधि 72 महीने है।
- ब्याज दर 10.85% से 12.85% पीए के बीच भिन्न होती है।
- इस ऋण के लिए प्रसंस्करण शुल्क ऋण राशि (न्यूनतम 1,000 और अधिकतम 15,000) + GST का 1.50% है।
- दूसरे ऋण के लिए प्रावधान है।
- यह रक्षा कर्मियों, केंद्र और राज्य सरकार और पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण है, जो 76 वर्ष से कम आयु के हैं और जिनकी पेंशन भुगतान आदेश एसबीआई के पास है।
- रक्षा और केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए दी जाने वाली अधिकतम ऋण राशि 14 लाख है। पारिवारिक पेंशनरों के लिए, यह 5 लाख है। ऋण राशि पात्रता उधारकर्ता की आयु, पेंशन आय, आयु, पुनर्भुगतान अवधि और अन्य कारकों पर निर्भर करती है।
- अधिकतम चुकौती कार्यकाल रक्षा पेंशनरों के लिए 84 महीने और परिवार और केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए 60 महीने तक है।
- ब्याज दर 9.75% से 10.25% पीए के बीच भिन्न होती है।
एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें (SBI Personal Loan Interest Rates)
XPRESS क्रेडिट (पूर्व स्वीकृत
एक्सपे्रस क्रेडिट सहित) |
||
Applicants |
Term Loan
facility (Interest rates) |
Overdraft facility (Interest rates) |
Defence, Para-Military, & Indian Coast Guard Salary Package
Applicants |
10.60% - 11.10% |
11.10% - 11.60% |
Other Applicants |
10.60% - 12.60% |
11.10% - 13.10% |
- ऋण राशि के लिए 10,00,000 या उससे अधिक: ROI में 50 बीपीएस रियायत
- प्लेटिनम वेतन पैकेज ग्राहकों के लिए: ROI में 50 बीपीएस रियायत
- केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों के लिए 'आरएटीएनए' स्थिति के तहत माना जाता है: आरओआई में 50 बीपीएस रियायत
- कार्ड रेट पर कुल अधिकतम रियायत 100 बीपीएस से अधिक नहीं हो सकती।
XPRESS इलीट स्कीम |
|
Applicants |
Interest rates |
SBI Salary Package Account Holders |
9.60% - 11.10% |
Other than Salary
Package Account Holders (including Applicants not maintaining Salary Account
with SBI) |
9.85% - 11.35% |
XPRESS CREDIT- गैर-स्थायी कर्मचारी (NPES) |
|
Applicants |
Interest rates |
Central & State Government, Quasi-Government,
Central PSUs, State PSUs, Defence personnel, Educational Institutions of
National Repute |
11.50% - 13.60% |
Co-operatives or Institutions not covered under
regular Xpress Credit scheme & Unrated Corporates |
12.25% - 13.85% |
अन्य UNSECURED
PERSONAL LOANS |
|
Applicants |
Interest rates |
Pension Loan (including PAPNL - Pre Approved pension
Loans) |
9.75%-10.25% |
Clean Overdraft |
15.65% |
Xpress Credit Insta Top-Up |
10.70% |
Pre-Approved Personal Loans (PAPL) |
12.60% |
SPL. PAPL |
9.60% |
SBI Quick Personal Loan through CLP portal |
10.85% - 12.85% |
Processing fee |
Up to 1.50% of the
loan amount + GST, depending on the loan type. |
Penal interest |
2% p.m. over & above
the applicable rate of interest on overdue amount for the default period. |
Prepayment charges |
3% on prepaid amount.
No prepayment charges levied if the account is closed from the proceeds of a
new loan account under the same scheme. |
एसबीआई पर्सनल लोन डॉक्युमेंट्स जरूरी (SBI Personal Loan Documents Required)
- विधिवत भरा हुआ ऋण आवेदन और 2 पासपोर्ट आकार की तस्वीरें।
- पहचान का प्रमाण: पैन कार्ड / पासपोर्ट / ड्राइवर्स लाइसेंस / मतदाता पहचान पत्र / आधार कार्ड (कोई भी) की फोटोकॉपी।
- निवास का प्रमाण: हाल के टेलीफोन बिल / बिजली बिल / संपत्ति कर रसीद / पासपोर्ट / मतदाता पहचान पत्र (कोई भी) की फोटोकॉपी।
- आय का प्रमाण:
- नियोक्ता द्वारा जारी किए गए पहचान पत्र की प्रति।
- पिछले 6 महीनों के खाते का बैंक स्टेटमेंट जहां वेतन जमा किया जाता है।
- आय कर रिटर्न।
- पिछले 6 महीने का वेतन पर्ची / बैंक स्टेटमेंट।
- पिछले 2 वर्षों में आईटीआर और स्व-नियोजित व्यक्तियों द्वारा खाता विवरण।
पात्रता मापदंड
- केंद्र और राज्य सरकार
- क्वासी सरकार
- केंद्रीय सार्वजनिक उपक्रमों
- राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
- राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों को बनाने का लाभ
- चयनित कॉरपोरेट्स जिनका बैंक के साथ व्यावसायिक संबंध है।
- कॉरपोरेट्स जिनका बैंक के साथ व्यावसायिक संबंध नहीं है और कुछ नियमों और शर्तों के अधीन ईसीआर नहीं है।
- न्यूनतम मासिक आय कम से कम 15,000 प्रति माह होनी चाहिए।
- ईएमआई / एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए।
- आवेदकों के पास SBI के साथ एक वेतन खाता होना चाहिए।
- राज्य सरकार
- केन्द्रीय सरकार
- रक्षा प्रतिष्ठान
- अर्ध-सरकारी निकाय
- सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों
- राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
- कॉर्पोरेट का चयन करें
- न्यूनतम सकल मासिक आय 50,000 होनी चाहिए।
- ईएमआई सहित सभी कटौती करने के बाद एनएमआई सकल मासिक आय का 50% से कम नहीं होना चाहिए।
- आवेदक की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
- पेंशनभोगियों के मामले में, जो सरकारी खजाने से बैंक के पक्ष में आहरित चेक के माध्यम से पेंशन प्राप्त करते हैं, पेंशनभोगी के आदेश के अनुसार भी उल्लेख किया जाना चाहिए। इन मामलों में, मूल पेंशन भुगतान आदेश कोषागार की हिरासत में रहेगा और पेंशनभोगी को बैंक की किसी विशेष शाखा के माध्यम से पेंशन के भुगतान के लिए ट्रेजरी को एक जनादेश देना होगा।
- पेंशनभोगी को यह कहते हुए एक अपरिवर्तनीय उपक्रम प्रस्तुत करना चाहिए कि वह ऋण के कार्यकाल के दौरान उक्त शाखा से अपनी पेंशन का भुगतान करने के लिए अपने शासनादेश में संशोधन नहीं करेगा।
- संबंधित खजाना लिखित रूप में प्रदान करता है कि वे आवेदक के किसी भी अन्य बैंक को पेंशन भुगतान स्थानांतरित करने के लिए जब तक बैंक एनओसी जारी नहीं करता है, तब तक किसी भी अनुरोध को स्वीकार नहीं करेगा।
- आवेदक सशस्त्र बलों का पेंशनभोगी होना चाहिए, जिसमें वायु सेना, सेना, अर्धसैनिक बल, तटरक्षक बल, राष्ट्रीय राइफल्स और असम राइफल्स शामिल हैं।
- पेंशन भुगतान आदेश एसबीआई बैंक के पास होना चाहिए।
- ऋण आवेदन के समय अधिकतम आयु 76 वर्ष होनी चाहिए।
- पारिवारिक पेंशनभोगी, यानी, पति या पत्नी पेंशनभोगी की मृत्यु के बाद पेंशन प्राप्त करेंगे।
- पारिवारिक पेंशनर की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
- केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रम
- केंद्र / राज्य / अर्ध सरकार
- कॉर्पोरेट (निजी और सार्वजनिक लिमिटेड)
- राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
- आवेदकों का किसी अन्य बैंक के साथ एक वेतन खाता होना चाहिए।
- आवश्यक न्यूनतम शुद्ध मासिक आय 15,000 है।
- ईएमआई / एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए।
- आवेदक की आयु 21-58 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- आवेदक की न्यूनतम सेवा अवधि 1 वर्ष होनी चाहिए।
एसबीआई पर्सनल लोन ईएमआई गणना (SBI Personal Loan EMI Calculation)
Applicable Interest Rate |
Repayment Tenure |
EMI (per lakh) |
Total Interest |
Total Payment |
9.60% |
1 year |
8,773 |
5,276 |
1,05,276 |
10.70% |
2 year |
4,647 |
11,525 |
1,11,525 |
11.50% |
3 year |
3,298 |
18,714 |
1,18,714 |
12.60% |
4 year |
2,663 |
27,821 |
1,27,821 |
15.65% |
6 year |
2,150 |
54,797 |
1,54,797 |
SBI पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?
SBI पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करें?
- आधिकारिक एसबीआई वेबसाइट पर जाएं।
- पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस पेज को चेक करने के लिए जाएं।
- https://onlineapply.sbi.co.in/personal-banking/application-status
- अद्वितीय संदर्भ संख्या सबमिट करें (URN)
- ISD कोड (भारत के लिए 91) के साथ मोबाइल नंबर दर्ज करें
- ट्रैक पर क्लिक करें और आवेदन की स्थिति स्क्रीन पर होगी।