Ad Code

Ticker

6/recent/ticker-posts

SBI पर्सनल लोन (SBI Personal Loan) | प्रकार, ब्याज दरें, पात्रता, आवेदन

SBI पर्सनल लोन का विवरण (SBI Personal Loan)


भारतीय स्टेट बैंक (SBI) वेतनभोगी, स्वरोजगार और पेंशनरों को व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। आप 72 महीने के अधिकतम पुनर्भुगतान के लिए 20 लाख तक का ऋण ले सकते हैं। एसबीआई पर्सनल लोन के विभिन्न प्रकार हैं जो सभी व्यक्तियों की आवश्यकताओं के अनुरूप हैं।

SBI पर्सनल लोन (SBI Personal Loan)



Interest Rates  

9.60%

Tenure

1 Year to 6 Years

Loan Processing Fee

Up to 1.50% of the loan amount, minimum  1,000 & maximum  15,000 + GST

EMI Bounce Charges 

 400+ GST

Prepayment Charges

Nil charges for floating rates loans

EMI

 1832 Per Lakh

Maximum Loan Amount

 25 Lakhs

Minimum Loan Amount

 25 Lakhs


भारतीय स्टेट बैंक (SBI) विभिन्न प्रकार के व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है जैसे SBI Xpress Credit, SBI पेंशन ऋण, SBI Xpress Elite, SBI तत्काल ऑनलाइन व्यक्तिगत ऋण YONO APP के माध्यम से, ऋण अगेंस्ट सिक्योरिटीज़ के लिए और पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण योजना। ये सभी एसबीआई पर्सनल लोन एक विविध ग्राहक-आधार पैन इंडिया के खानपान के लिए तैयार किए गए हैं। पात्रता और ऋण आवश्यकताओं के आधार पर, कोई भी देश के सबसे बड़े पीएसबी से सबसे उपयुक्त असुरक्षित ऋण चुन सकता है। SBI पर्सनल लोन 9.60% p.a से शुरू होने वाली सबसे कम ब्याज दर पर ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन किया जा सकता है।
चाहे आप एक वेतनभोगी व्यक्ति हों, स्व-नियोजित व्यवसाय के स्वामी हों, या सेवानिवृत्त पेंशनर हों, आप 5 वर्षों के लिए 20 लाख तक के ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं। यहां तक ​​कि कामकाजी महिलाओं और गृहिणियों को व्यवसाय शुरू करने के लिए असुरक्षित ऋण की तलाश में एसबीआई बैंक से क्रेडिट सुविधा का लाभ मिल सकता है।
सभी एसबीआई में पर्सनल लोन का इस्तेमाल मेडिकल इमरजेंसी, ट्रैवल प्लान, शादी और सेलिब्रेशन, हायर एजुकेशन, कंज्यूमर ड्यूरेबल्स की खरीदारी और ज्यादा के लिए किया जा सकता है। एक अनुकूलित SBI जय जवान पेंशन ऋण भी है।
देश का सबसे बड़ा ऋणदाता होने के नाते, एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दरें उधार परिदृश्य में सबसे अधिक प्रतिस्पर्धी हैं। उधारकर्ताओं को बहुत अधिक लचीलापन और पसंद मिलता है।

एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं (Features of SBI Personal Loan)


एसबीआई पर्सनल लोन सभी के लिए कुछ न कुछ है। आपातकालीन जरूरतों के लिए, आप ऑनलाइन आवेदन करके छोटे त्वरित ऋणों का लाभ उठा सकते हैं। आइए SBI पर्सनल लोन के टॉप फायदों की सूची नीचे दें:

  • ऋण राशि: सावधि ऋण के लिए, आप न्यूनतम 25,000 और अधिकतम 20 लाख या 24 बार एनएमआई (जो भी कम हो) का लाभ उठा सकते हैं। ओवरड्राफ्ट ऋण के लिए उपलब्ध न्यूनतम ऋण राशि 5 लाख है और अधिकतम ऋण सीमा 20 लाख या 24 बार एनएमआई (जो भी कम हो) है।
  • चुकौती अवधि: आप 72 महीनों के भीतर एसबीआई की तत्काल व्यक्तिगत ऋण राशि चुका सकते हैं।
  • कम ब्याज दरें: SBI पर्सनल लोन की ब्याज दरें 9.60% से कम पर शुरू होती हैं। और ऋण प्रकार, उधारकर्ता की आय और चुकौती क्षमता के आधार पर 15.65% तक जा सकते हैं। शेष राशि को कम करने पर ब्याज लगाया जाता है।
  • कम प्रसंस्करण शुल्क: वर्तमान में, बैंक 31.01.2021 तक अपने व्यक्तिगत ऋण प्रसंस्करण शुल्क पर 100% तक रियायत प्रदान करता है।
  • कोई सुरक्षा या गारंटर की आवश्यकता नहीं: एसबीआई पर्सनल लोन के लिए किसी सुरक्षा या गारंटर की आवश्यकता नहीं होती है।
  • आसान प्रक्रिया: संपूर्ण एसबीआई ऋण प्रक्रिया सुगम, त्वरित और आसान है।

SBI पर्सनल लोन के प्रकार (Types of SBI Personal Loan)


SBI Xpress क्रेडिट :

  • यह व्यक्तिगत ऋण वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाता है जिनके पास एसबीआई के साथ वेतन खाते हैं।
  • आप ऋण राशि के रूप में अधिकतम 20 लाख तक प्राप्त कर सकते हैं।
  • अधिकतम चुकौती अवधि 6 वर्ष है।
  • वेतन खाता धारकों के लिए SBI व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर 10.60% से 13.85% के बीच भिन्न होती है। p.a.
  • ऋण राशि का 1.50%, न्यूनतम 1,000 + GST ​​और अधिकतम 15,000 + GST।

YONO पर पूर्व-अनुमोदित व्यक्तिगत ऋण (Pre-approved Personal Loans on YONO)

  • यदि आपका एसबीआई में खाता है, तो आप केवल 4 क्लिक में 24 * 7 आधार पर योनो ऐप के माध्यम से अपनी सुविधानुसार व्यक्तिगत रूप से पूर्व-अनुमोदित व्यक्तिगत ऋण प्राप्त कर सकते हैं। वर्तमान में, यह ऋण एसबीआई द्वारा पूर्व-निर्धारित कुछ मापदंडों पर ग्राहकों की एक पूर्व-चयनित श्रेणी के लिए पेश किया जाता है।
  • ब्याज दर 9.60% से 12.60% p.a के बीच भिन्न होती है।
  • SBI, YONO के माध्यम से पूर्व-स्वीकृत ऋण के लिए कम प्रसंस्करण शुल्क प्रदान करता है।
  • 567676 पर अपनी पात्रता एसएमएस "पीएपीएल" की जांच करने के लिए।
  • ये ऋण सिर्फ 4 क्लिक में त्वरित प्रसंस्करण और संवितरण के साथ आते हैं।
  • आपको इन ऋणों के लिए किसी भी भौतिक दस्तावेज की आवश्यकता नहीं है।
  • किसी शाखा की आवश्यकता नहीं है।
SBI त्वरित व्यक्तिगत ऋण (SBI Quick Personal Loan)

  • यह व्यक्तिगत ऋण वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाता है जो SBI के साथ वेतन खाता नहीं रखते हैं।
  • आप ऋण राशि के रूप में अधिकतम 20 लाख तक प्राप्त कर सकते हैं।
  • अधिकतम चुकौती अवधि 72 महीने है।
  • ब्याज दर 10.85% से 12.85% पीए के बीच भिन्न होती है।
  • इस ऋण के लिए प्रसंस्करण शुल्क ऋण राशि (न्यूनतम 1,000 और अधिकतम 15,000) + GST ​​का 1.50% है।
  • दूसरे ऋण के लिए प्रावधान है।

एसबीआई पेंशन लोन (SBI Pension Loan)

  • यह रक्षा कर्मियों, केंद्र और राज्य सरकार और पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण है, जो 76 वर्ष से कम आयु के हैं और जिनकी पेंशन भुगतान आदेश एसबीआई के पास है।
  • रक्षा और केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए दी जाने वाली अधिकतम ऋण राशि 14 लाख है। पारिवारिक पेंशनरों के लिए, यह 5 लाख है। ऋण राशि पात्रता उधारकर्ता की आयु, पेंशन आय, आयु, पुनर्भुगतान अवधि और अन्य कारकों पर निर्भर करती है।
  • अधिकतम चुकौती कार्यकाल रक्षा पेंशनरों के लिए 84 महीने और परिवार और केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए 60 महीने तक है।
  • ब्याज दर 9.75% से 10.25% पीए के बीच भिन्न होती है।
एसबीआई 31.01.2021 तक शाखाओं के माध्यम से एसबीआई पेंशन ऋण के लिए प्रसंस्करण शुल्क में 50% रियायत प्रदान करता है।


एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें (SBI Personal Loan Interest Rates)


एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दरों का विवरण निम्नलिखित हैं:

XPRESS क्रेडिट (पूर्व स्वीकृत एक्सपे्रस क्रेडिट सहित)

Applicants

Term Loan facility 

(Interest rates)

Overdraft facility

(Interest rates)

Defence, Para-Military, & Indian Coast Guard Salary Package Applicants

10.60% - 11.10%

11.10% - 11.60%

Other Applicants

10.60% - 12.60%

11.10% - 13.10%













उधारकर्ता की श्रेणी के बाद एक्सपे्रस क्रेडिट योजना के तहत ब्याज दर (ROI) में विशेष रियायतें मिलती हैं:

  • ऋण राशि के लिए 10,00,000 या उससे अधिक: ROI में 50 बीपीएस रियायत
  • प्लेटिनम वेतन पैकेज ग्राहकों के लिए: ROI में 50 बीपीएस रियायत
  • केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों के लिए 'आरएटीएनए' स्थिति के तहत माना जाता है: आरओआई में 50 बीपीएस रियायत
  • कार्ड रेट पर कुल अधिकतम रियायत 100 बीपीएस से अधिक नहीं हो सकती।

XPRESS इलीट स्कीम

Applicants

Interest rates

SBI Salary Package Account Holders

9.60% - 11.10%

Other than Salary Package Account Holders (including Applicants not maintaining Salary Account with SBI)

9.85% - 11.35%


XPRESS CREDIT- गैर-स्थायी कर्मचारी (NPES)

Applicants

Interest rates

Central & State Government, Quasi-Government, Central PSUs, State PSUs, Defence personnel, Educational Institutions of National Repute

11.50% - 13.60%

Co-operatives or Institutions not covered under regular Xpress Credit scheme & Unrated Corporates

12.25% - 13.85%


अन्य UNSECURED PERSONAL LOANS

Applicants

Interest rates

Pension Loan (including PAPNL - Pre Approved pension Loans)

9.75%-10.25%

Clean Overdraft

15.65%

Xpress Credit Insta Top-Up

10.70%

Pre-Approved Personal Loans (PAPL)

12.60%

SPL. PAPL

9.60%

SBI Quick Personal Loan through CLP portal

10.85% - 12.85%



महिलाओं और पुरुषों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण की ब्याज दरें समान हैं। महिलाओं के लिए कोई विशेष रियायत उपलब्ध नहीं है।

एसबीआई (SBI PERSONAL LOAN) पर्सनल लोन फीस और अन्य शुल्क

Processing fee

Up to 1.50% of the loan amount + GST, depending on the loan type.

Penal interest

2% p.m. over & above the applicable rate of interest on overdue amount for the default period.

Prepayment charges

3% on prepaid amount. No prepayment charges levied if the account is closed from the proceeds of a new loan account under the same scheme.


एसबीआई पर्सनल लोन डॉक्युमेंट्स जरूरी (SBI Personal Loan Documents Required)


अपना आवेदन पूरा करने के लिए, आपको निम्नलिखित एसबीआई व्यक्तिगत ऋण दस्तावेजों को प्रस्तुत करना होगा:

वेतनभोगी कर्मचारी और स्व-नियोजित

  • विधिवत भरा हुआ ऋण आवेदन और 2 पासपोर्ट आकार की तस्वीरें।
  • पहचान का प्रमाण: पैन कार्ड / पासपोर्ट / ड्राइवर्स लाइसेंस / मतदाता पहचान पत्र / आधार कार्ड (कोई भी) की फोटोकॉपी।
  • निवास का प्रमाण: हाल के टेलीफोन बिल / बिजली बिल / संपत्ति कर रसीद / पासपोर्ट / मतदाता पहचान पत्र (कोई भी) की फोटोकॉपी।
  • आय का प्रमाण:
  1. नियोक्ता द्वारा जारी किए गए पहचान पत्र की प्रति।
  2. पिछले 6 महीनों के खाते का बैंक स्टेटमेंट जहां वेतन जमा किया जाता है।
  3. आय कर रिटर्न।
  4. पिछले 6 महीने का वेतन पर्ची / बैंक स्टेटमेंट।
  5. पिछले 2 वर्षों में आईटीआर और स्व-नियोजित व्यक्तियों द्वारा खाता विवरण।

पात्रता मापदंड


आपको एसबीआई ऋण के लिए आसानी से मिलने वाली पात्रता आवश्यकताएं मिलेंगी। देश में सबसे बड़ा ऋणदाता होने के नाते, बैंक के पास उधारकर्ता के प्रत्येक खंड के लिए एक ऋण योजना है। आइए विभिन्न प्रकार के ऋणों के लिए एसबीआई पर्सनल लोन पात्रता मानदंड के मुख्य बिंदुओं को रेखांकित करते हैं:

SBI Xpress क्रेडिट लोन के लिए

ये निम्नलिखित क्षेत्रों में काम करने वाले सरकारी कर्मचारियों और कॉर्पोरेटों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण हैं:
  • केंद्र और राज्य सरकार
  • क्वासी सरकार
  • केंद्रीय सार्वजनिक उपक्रमों
  • राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
  • राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों को बनाने का लाभ
  • चयनित कॉरपोरेट्स जिनका बैंक के साथ व्यावसायिक संबंध है।
  • कॉरपोरेट्स जिनका बैंक के साथ व्यावसायिक संबंध नहीं है और कुछ नियमों और शर्तों के अधीन ईसीआर नहीं है।
  • न्यूनतम मासिक आय कम से कम 15,000 प्रति माह होनी चाहिए।
  • ईएमआई / एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए।
  • आवेदकों के पास SBI के साथ एक वेतन खाता होना चाहिए।
Xpress Power Loan के लिए

व्यक्ति को इसके साथ नियोजित किया जाना चाहिए:
  • राज्य सरकार
  • केन्द्रीय सरकार
  • रक्षा प्रतिष्ठान
  • अर्ध-सरकारी निकाय
  • सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों
  • राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
  • कॉर्पोरेट का चयन करें
  • न्यूनतम सकल मासिक आय 50,000 होनी चाहिए।
  • ईएमआई सहित सभी कटौती करने के बाद एनएमआई सकल मासिक आय का 50% से कम नहीं होना चाहिए।

पेंशनरों को ऋण

केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए:
  • आवेदक की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
  • पेंशनभोगियों के मामले में, जो सरकारी खजाने से बैंक के पक्ष में आहरित चेक के माध्यम से पेंशन प्राप्त करते हैं, पेंशनभोगी के आदेश के अनुसार भी उल्लेख किया जाना चाहिए। इन मामलों में, मूल पेंशन भुगतान आदेश कोषागार की हिरासत में रहेगा और पेंशनभोगी को बैंक की किसी विशेष शाखा के माध्यम से पेंशन के भुगतान के लिए ट्रेजरी को एक जनादेश देना होगा।
  • पेंशनभोगी को यह कहते हुए एक अपरिवर्तनीय उपक्रम प्रस्तुत करना चाहिए कि वह ऋण के कार्यकाल के दौरान उक्त शाखा से अपनी पेंशन का भुगतान करने के लिए अपने शासनादेश में संशोधन नहीं करेगा।
  • संबंधित खजाना लिखित रूप में प्रदान करता है कि वे आवेदक के किसी भी अन्य बैंक को पेंशन भुगतान स्थानांतरित करने के लिए जब तक बैंक एनओसी जारी नहीं करता है, तब तक किसी भी अनुरोध को स्वीकार नहीं करेगा।

रक्षा कार्मिक के लिए

  • आवेदक सशस्त्र बलों का पेंशनभोगी होना चाहिए, जिसमें वायु सेना, सेना, अर्धसैनिक बल, तटरक्षक बल, राष्ट्रीय राइफल्स और असम राइफल्स शामिल हैं।
  • पेंशन भुगतान आदेश एसबीआई बैंक के पास होना चाहिए।
  • ऋण आवेदन के समय अधिकतम आयु 76 वर्ष होनी चाहिए।

पारिवारिक पेंशनरों के लिए (रक्षा परिवार पेंशनरों सहित)

  • पारिवारिक पेंशनभोगी, यानी, पति या पत्नी पेंशनभोगी की मृत्यु के बाद पेंशन प्राप्त करेंगे।
  • पारिवारिक पेंशनर की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

यह ऋण निम्नलिखित क्षेत्रों में काम करने वाले व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है:
  • केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रम
  • केंद्र / राज्य / अर्ध सरकार
  • कॉर्पोरेट (निजी और सार्वजनिक लिमिटेड)
  • राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थान
  • आवेदकों का किसी अन्य बैंक के साथ एक वेतन खाता होना चाहिए।
  • आवश्यक न्यूनतम शुद्ध मासिक आय 15,000 है।
  • ईएमआई / एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए।
  • आवेदक की आयु 21-58 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
  • आवेदक की न्यूनतम सेवा अवधि 1 वर्ष होनी चाहिए।

एसबीआई पर्सनल लोन ईएमआई गणना (SBI Personal Loan EMI Calculation)


एसबीआई पर्सनल लोन ईएमआई की गणना बैलेंस मेथड को कम करने के आधार पर की जाती है, यानी आपकी अगली ईएमआई पर ब्याज की गणना लोन की बकाया राशि पर की जाती है। इस पद्धति से ब्याज में कमी काफी कम हो जाती है।

विभिन्न ब्याज दरों और कार्यकाल के लिए 1 लाख का एसबीआई पर्सनल लोन।

Applicable Interest Rate

Repayment Tenure

EMI (per lakh)

Total Interest

Total Payment

9.60%

1 year

 8,773

 5,276

 1,05,276

10.70%

2 year

 4,647

 11,525

 1,11,525

11.50%

3 year

 3,298

 18,714

 1,18,714

12.60%

4 year

 2,663

 27,821

 1,27,821

15.65%

6 year

 2,150

 54,797

 1,54,797


SBI पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?


यदि आप SBI से व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करना चाहते हैं, तो प्रक्रिया सरल और आसान है। आपको बस व्यक्तिगत ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन करना है या पास की किसी भी शाखा में जाना है और मैन्युअल रूप से ऋण आवेदन पत्र भरना है। आपके व्यक्तिगत ऋण आवेदन को ऑनलाइन संसाधित किया जाएगा और आगे की प्रक्रिया लेने के लिए बैंक के प्रतिनिधि आपसे तुरंत संपर्क करेंगे।

SBI पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करें?


आपके एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन जमा होने के बाद आपको एक संदर्भ संख्या मिलती है। इस अद्वितीय संदर्भ संख्या का उपयोग करके आप अपने ऋण आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं।

एसबीआई आवेदन की स्थिति की जाँच के लिए कदम:

  • आधिकारिक एसबीआई वेबसाइट पर जाएं।
  • पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस पेज को चेक करने के लिए जाएं।
  • https://onlineapply.sbi.co.in/personal-banking/application-status
  • अद्वितीय संदर्भ संख्या सबमिट करें (URN)
  • ISD कोड (भारत के लिए 91) के साथ मोबाइल नंबर दर्ज करें
  • ट्रैक पर क्लिक करें और आवेदन की स्थिति स्क्रीन पर होगी।


एसबीआई पर्सनल लोन कस्टमर केयर


आप प्रश्नों, शिकायतों या अनुशंसाओं के लिए SBI ग्राहक सेवा से कई तरीकों से संपर्क कर सकते हैं:
24X7 टोल-फ्री संपर्क नंबर: 1800112211/18004253800
ईमेल आईडी: dgm.customerr@sbi.co.in

एसबीआई पर्सनल लोन एफएक्यू (SBI Personal Loan FAQs)


Personal एसबीआई पर्सनल लोन का इस्तेमाल किन उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है?
एसबीआई के साथ व्यक्तिगत ऋण का उपयोग बैंक के लिए स्वीकार्य किसी भी व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे कि उपभोक्ता ड्यूरेबल्स (जैसे फर्नीचर, कंप्यूटर, आदि) की खरीद, फ्लैट या घर, शादी और अन्य धार्मिक समारोहों की मरम्मत और नवीकरण, घरेलू या विदेशी दौरे, मौजूदा ऋण की अदायगी, और परिवार के सदस्यों या स्वयं के लिए चिकित्सा व्यय।

Personal क्या मुझे SBI पर्सनल लोन के लिए संपार्श्विक की आवश्यकता है?
एसबीआई पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए संपार्श्विक या प्राथमिक सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है।

Personal एसबीआई पर्सनल लोन के लिए अधिकतम पात्रता क्या है?
आप अपने मासिक वेतन का 24 गुना या अधिकतम ऋण राशि के रूप में 18 महीने की पेंशन तक प्राप्त कर सकते हैं। यह आपके द्वारा आवेदन किए जा रहे व्यक्तिगत ऋण के प्रकार के आधार पर छत के अधीन है।

Ec असुरक्षित उधार के लिए एसबीआई परिभाषित ऋण सीमा क्या है?
सावधि ऋण के लिए न्यूनतम ऋण राशि 25,000 है। ओवरड्राफ्ट के लिए, यह 5 लाख है। की पेशकश की अधिकतम ऋण राशि 20 लाख है जो 24 गुना नेट मासिक आय के अधीन है और लागू ईएमआई / एनएमआई सभी श्रेणियों के लिए 50% है। सरकारी सहायता प्राप्त स्कूलों के लिए, EMI / NMI अनुपात 12 गुना सकल मासिक आय पर कैप किया गया है।

Maximum पेंशनभोगी के ऋण के लिए आवेदन करने की अधिकतम आयु क्या है?
पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदक की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

एसबीआई बैंक के साथ व्यक्तिगत ऋण के लिए अधिकतम चुकौती अवधि क्या है?
उपलब्ध अधिकतम चुकौती अवधि 60 महीने है। पेंशनभोगियों के लिए ऋण के मामले में, चुकौती अवधि आवेदक की आयु के अनुसार भिन्न होती है।

Post a Comment

0 Comments